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Enregistrer un chèque ou une traite
Saisir un effet reçu ou émis, et ne le laisser devenir de l’argent réel qu’à l’encaissement.
- Étapes
- 3 · Environ 3 min
- Qui peut le faire
- Propriétaire · Responsable · Comptable
- Nécessite le module
- Trésorerie
Un chèque postdaté est une promesse, pas de l’argent. Le traiter comme des espèces le jour où vous l’acceptez fait mentir votre trésorerie pendant tout le temps où il dort dans le tiroir — et s’il revient impayé, ce n’était jamais de l’argent.
L’échéancier tient les chèques et les traites dans les deux sens, et rien n’atteint votre trésorerie tant que l’effet n’est pas réellement encaissé.
Enregistrer ce que vous avez reçu ou émis
Finance → Chèques et traites, puis Enregistrer un chèque.
Ce qu’il faut regarder :
Numéro du chèque — tel qu’imprimé. C’est ce que vous ou votre banque citerez.
Échéance — quand il pourra être présenté. C’est le champ pour lequel cet écran existe : il alimente les tranches d’échéance et vous dit ce qui arrive.
Couvre la facture — reliez-le à la facture client qu’il solde, pour que les deux soient liés à l’encaissement. Il existe l’équivalent pour les factures fournisseurs, et non lié à un document pour le reste.
Type — chèque ou traite.
Choisissez Reçu ou Émis au-dessus, puis renseignez la banque, le montant, la date d’émission et le contact. Appuyez sur Enregistrer.
Rien n’a bougé. La facture reste ouverte et votre trésorerie est inchangée, ce qui est la position honnête : vous détenez un bout de papier.
Le faire vivre
Chaque effet reçoit ensuite l’une de quatre actions, depuis le registre :
Remettre en banque — vous l’avez déposé. Toujours pas de l’argent.
Encaissé — l’argent est arrivé. C’est là que la trésorerie bouge et que la facture liée est soldée.
Refusé — il est revenu impayé. L’effet est clos comme refusé et la facture reste ouverte, puisqu’elle n’a jamais été payée.
Annuler — il a été rendu ou remplacé avant que quoi que ce soit n’arrive.
Chacune demande le compte, la date et un motif là où il en faut un.
Surveiller ce qui vient
Le bandeau compte ce qui est en retard et ce qui échoit dans les sept jours. Pour une entreprise qui prend des chèques à quatre-vingt-dix jours, ce décompte est la prévision de trésorerie — et il se lit mieux un dimanche soir qu’il ne se découvre un mercredi.
N’enregistrez pas un chèque postdaté comme un règlement client. L’écran des règlements signifie de l’argent arrivé. Y saisir une promesse gonfle votre trésorerie, masque une créance toujours ouverte, et ne laisse rien à relancer si le chèque revient impayé.
Ensuite, vous voudrez peut-être
- Enregistrer un règlement clientSaisir l’argent reçu sur une facture, en totalité ou en plusieurs fois, pour que vos créances restent justes.
- Enregistrer une entrée ou une sortie d’argentSaisir l’argent qui bouge sans facture derrière — loyer, carburant, frais bancaires — et régler les factures fournisseurs.