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Suivre ce qu’on vous doit
Lire le bloc d’ancienneté — qui est en retard, de combien, et quels soldes n’ont aucune échéance.
- Étapes
- 4 · Environ 3 min
- Qui peut le faire
- Propriétaire · Responsable · Comptable · Lecture seule
- Nécessite le module
- Trésorerie
Avant de commencer
La plupart des entreprises à court de trésorerie ne sont pas déficitaires. On leur doit de l’argent qu’elles n’ont pas réclamé. Le bloc d’ancienneté sur l’écran de trésorerie existe pour rendre cela visible d’un coup d’œil, avant que cela devienne un problème que vous ressentez.
Le lire en deux lignes
Trésorerie — le bloc se trouve en haut.
Ce qu’il faut regarder :
Quand les soldes arrivent à échéance — tous les montants ouverts, regroupés selon leur retard aujourd’hui. Il évolue seul : rien ici n’est un rapport à lancer.
Les clients vous doivent — l’argent qui vient vers vous. C’est la ligne qui finance votre mois, et celle à lire en premier.
Vous devez aux fournisseurs — le même calcul dans l’autre sens. À lire à côté de la ligne du dessus : être créancier de 400 000 et débiteur de 270 000 est une position très différente de chacun des deux chiffres pris seul.
Les colonnes vont de Pas encore échu à Retard de 1 à 30 jours, 31 à 60, 61 à 90, plus de 90 jours, et Sans échéance. Le retard se compte en jours calendaires par rapport à l’échéance, pas en jours ouvrables, et un solde dû aujourd’hui n’est pas encore en retard.
Ce que les colonnes vous disent
La forme compte plus que le total. Une grosse colonne pas encore échu est un carnet sain. Du poids en 1 à 30 est une friction normale — des factures qui demandent un coup de fil. Du poids en 61 à 90 et au-delà est de l’argent que vous ne récupérerez guère sans agir délibérément, et cela s’améliore rarement tout seul.
Surveillez la dérive, pas le jour. Le même client qui passe de pas encore échu à 1 à 30 puis à 31 à 60 en trois mois vous dit quelque chose que le total ne dira jamais.
La colonne qu’on ignore
Sans échéance mérite son propre paragraphe, car c’est celle qui cache des choses.
Un solde sans échéance ne peut jamais être en retard — il n’apparaît donc dans aucun chiffre d’impayé, ne déclenche aucune relance, et vieillit tranquillement hors de l’attention de tous. L’ERP garde la colonne visible exprès, au lieu de replier ces montants dans pas encore échu, pour que vous puissiez les voir et les corriger.
Ils viennent généralement de deux endroits : une facture émise sans conditions de règlement, ou un solde initial importé dont la colonne d’échéance est restée vide. Dans les deux cas la réparation est la même — ouvrez le document et donnez-lui la date à laquelle il est réellement dû.
Agir
Ensuite, les gestes utiles sont ordinaires : envoyez au client son relevé pour que la conversation porte sur un document plutôt que sur un chiffre, et enregistrez ce qui rentre au fur et à mesure. Un montant sort de l’ancienneté quand le règlement correspondant est enregistré — donc une ligne qui reste obstinément en retard alors que le client a payé signifie généralement que le règlement est arrivé en trésorerie sans être rapproché de la facture.
L’ancienneté est calculée à la date du jour, à chaque ouverture de l’écran. Faites-en une capture, ou exportez-la, s’il vous faut prouver la position à une date donnée — demain le même bloc vous racontera honnêtement autre chose.
Ensuite, vous voudrez peut-être
- Envoyer un relevé clientProduire l’historique de compte d’un client sur une période — chaque facture, chaque règlement, et ce qui reste dû.
- Enregistrer une entrée ou une sortie d’argentSaisir l’argent qui bouge sans facture derrière — loyer, carburant, frais bancaires — et régler les factures fournisseurs.
- Importer les soldes clients et fournisseurs ouvertsReprendre les factures encore dues, dans les deux sens, le jour du démarrage — sans inventer des ventes qui n’ont pas eu lieu ici.